A客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过

B客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制

C被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格

D客户主要资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押、租赁