A事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性

B对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。

C公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作

D拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序

E是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定