A . 当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，银行净值将增加
B . 当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，银行净值将减少
C . 当久期缺口为零时，银行净值不受利率风险的影响
D . 久期缺口的绝对值越小，银行对利率的变化越敏感
E . 久期缺口的绝对值越小，银行的利率风险暴露量越大