A对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

B个人组织他人同时或者分批开立账户的

C有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D客户不提供《CRS个人税收居民身份声明文件》或者对该声明文件存在的不合理信息不能进行合理解释的