A . 在中国银行办理的单笔贷款出现了两期逾期
B . 在中国银行办理的信用卡出现了透支并恶意拖欠
C . 通过人民银行征信系统查出客户在同业贷款中三期逾期
D . 违反国家有关法律法规使用贷款或不按合同约定挪用贷款