A客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B客户的身份证件经联网核查不相符，且无正当理由拒绝提供其他佐证的

C客户代理多个他人账户办理业务，且无合理理由解释的

D个人客户本人一次要求开立多个银行账户