A . A．有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准
B . B．当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供
C . C．第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区
D . D．使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人