各级机构应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别，附加了解以下信息（）：
（1）客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途（处理事务）和预期往来对象。
（2）自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况。
（3）客户的财富或资金的来源、资金用途。
（4）当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息。