A与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为，如客户投保大保额的趸缴保单

B身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户

C在短期内多次买卖保险产品却没有明确的保险需求

D员工或代理人频繁地接纳趸缴业务，且远超出公司平均水平