A商户因套现、盗刷等欺诈被公安部门立案侦查，或导致我行被起诉或被申请仲裁

B因违规被监管机构处罚，包括受到经济处罚、暂停办理业务或受到公开通报批评等

C因收单行、商户、专业化公司管理不善或其他原因造成商户信息、交易信息、持卡人信息批量泄露的

D因商户欺诈导致发卡行调单，收单行无法提供交易单据，涉及金额超过10万元的