A有骗（套）取银行信用、恶意逃废银行债务的；

B担任或曾经担任有骗（套）取银行信用、恶意逃废债务行为的单位法定代表人、实际控制人，以及对单位逃废债行为负有直接责任的关键管理人员；

C有刑事犯罪记录的，但过失犯罪除外和有嗜赌、吸毒等不良行为的；

D有嗜赌、吸毒等不良行为的。