A . A．无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户
B . B．一年内频繁办理借贷及结清手续的客户
C . C．故意规避大额资金监测的客户
D . D．经常存入境外开立的旅行支票，与经营状况不符的客户