A . 认真履行客户的身份识别，对行为异常、办理银证转账交易的频率、金额与客户身份严重不符等异常情况时，必须密切关注
B . 客户提交的身份资料是否真实、有效
C . 客户的风险等级是否允许做贵金属业务
D . 客户身份资料是否与存折（卡）一致