A未按规定审核客户身份资料，致使单位和个人利用虚假资料开立账户、银行卡及注册电子银行业务的

B未按规定审核非账户规定金额以上一次性交易的客户有效身份证件的

C未按规定重新识别客户身份的

D未按规定审核客户有效身份证件，对持已过有效期限的身份证件的客户未及时中止为其办理交易的