A受经济周期、宏观调控、产业行业发展布局等外部因素影响，信用卡业务出现或可能面临的潜在风险

B利用信用卡进行套现，可能造成潜在信用风险的

C发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数不满5户的

D业务人员违规操作，但尚未形成一定风险事实的